Các nhà đầu tư Vanguard có thể nộp thuế muộn hơn dự kiến. Đây là lý do tại sao

Thomas BarwickNếu bạn là một nhà đầu tư Vanguard đang hy vọng nộp thuế sớm, bạn có thể thất vọng. Các khách hàng tại The Vanguard Group đã chuyển từ nền tảng quỹ tương hỗ của công ty sang tài khoản môi giới vào năm 2019 sẽ nhận được hai bộ biểu mẫu thuế cho điều đó Theo trang web của Vanguard, các biểu mẫu 1099 này sẽ đến vào tháng 1 đối với tài khoản quỹ tương hỗ và vào tháng 2 đối với tài khoản môi giới, theo trang web của Vanguard. rằng bạn cần hoàn thành tờ khai của mình. "Vui lòng đợi cho đến khi bạn nhận được tất cả các biểu mẫu của mình trước khi nộp thuế", Vanguard nói với một nhà đầu tư bị ảnh hưởng trong một email được CNBC xem xét. VIDEO2: 0402: 04 Đây là cách tận dụng tối đa năm 2020 mới Phát ngôn viên của Vanguard, Jess Emery, cho biết: Chuyển đổi từ nền tảng quỹ tương hỗ sang tài khoản môi giới giúp đơn giản hóa việc quản lý tài khoản cho khách hàng. Valley Forge, công ty có trụ sở tại Pennsylvania, là một trong những công ty quản lý tài sản lớn nhất quốc gia, với 5,6 nghìn tỷ USD đang được quản lý. Trong những năm tới, những nhà đầu tư này có thể sẽ nhận được một biểu mẫu hợp nhất 1099, nêu chi tiết số cổ phần của họ. Mùa thuế sắp đến gần - ngày 27 tháng 1 - các công ty môi giới nói chung có tiếng là làm chậm quá trình nộp đơn bằng cách gửi các 1099 bị trì hoãn hoặc sửa đổi cho các nhà đầu tư của họ. "Sẽ cần nhiều việc hơn nếu bạn nhận được những 1099 đó," nói Michael Goodman, CPA và chủ tịch của Wealthstream Advisors ở New York. "Một số người đợi đến sau mới nộp tờ khai thuế vì họ đang mong đợi một biểu mẫu được sửa đổi." 1099s bị chậm và không chính xácCác văn phòng của Sở Thuế vụ ở Washington, D.C.Adam Jeffery | CNBC Mặc dù các công ty môi giới thường phải giao hàng 1099 cho khách hàng đến ngày 15 tháng 2, nhưng các nhà đầu tư vẫn nhận được chậm thủ tục giấy tờ của họ. Ed Zollars, CPA tại Thomas & Zollars ở Phoenix, cho biết lợi nhuận từ các công ty đó. Những người giám sát và công ty môi giới nơi bạn nắm giữ tài khoản của mình phải xử lý dữ liệu này trước khi cung cấp cho bạn một khoản 1099. Nó tương đương với một ly cà phê Starbucks - nó có thể không đáng giá bằng yếu tố phức tạp.Michael GoodmanCPA và chủ tịch của Wealthstream Advisors "Nếu bạn là người giám sát hoặc công ty môi giới, bạn đang tích lũy tất cả thông tin này từ hàng trăm nguồn". Goodman cho biết: Các công ty có thể mắc sai lầm trên các biểu mẫu này - ví dụ: báo cáo sai số tiền cổ tức thông thường cho khách hàng - và gửi báo cáo sửa chữa "Ngày xưa, những khách hàng này sẽ đến với số 1099 của họ vào cuối tháng 1, và sau đó mọi thứ sẽ lùi lại hai tuần nữa đối với các biểu mẫu sửa đổi này với số lượng đô la nhỏ", Zollars nói .Nếu bạn nộp sớm và sau đó phát hiện ra rằng công ty môi giới của bạn đang gửi một biểu mẫu đã sửa, bạn có thể phải gửi cho IRS một bản khai thuế đã sửa đổi. Getty Images Ngay cả khi có khả năng công ty môi giới của bạn có thể gửi cho bạn một biểu mẫu bị trì hoãn hoặc sửa đổi vào cuối mùa thuế, đừng đợi đến ngày 15 tháng 4 để nộp đơn. Dưới đây là một số gợi ý để bạn chuẩn bị. yêu thích các tài liệu được gửi đến qua email và thư từ ốc sên, bao gồm cả W-2 từ chủ của bạn hoặc 1099 khác dành cho công việc tự do. "Tôi vẫn muốn chuẩn bị hồ sơ, nhưng không nhấn nút 'gửi' Goodman nói. Hãy đến thăm chuyên gia thuế của bạn: Hãy xếp hàng càng sớm càng tốt. "Về cơ bản, tất cả các khách hàng đều có tài khoản môi giới, vì vậy theo định nghĩa, mùa thuế sẽ không bắt đầu cho đến ngày 15 tháng 2", Zollars nói. "Chúng tôi đã mất một phần năm thời gian chuẩn bị - đó là một sự khác biệt lớn về lượng thời gian chúng tôi phải thực hiện khai thuế." Hãy xác định xem bạn có cần phải nộp tờ khai sửa đổi hay không: Nếu bạn nộp hồ sơ sớm và nhận được bản sửa đổi 1099 trong Sau đó, hãy trao đổi với chuyên gia thuế của bạn để xem liệu có hợp lý khi gửi tờ khai sửa đổi hay không. Tuy nhiên, nếu 1099 được cập nhật khiến bạn phải chịu trách nhiệm, hãy làm việc với kế toán của bạn để băm tờ khai sửa đổi và thanh toán số tiền còn nợ. "Nếu Đó là một sự điều chỉnh nhỏ có lợi cho bạn - khoản tiền hoàn lại tương đương với một ly cà phê Starbucks - nó có thể không đáng là yếu tố phức tạp, "Goodman nói. Thông tin thêm từ Personal Finance: Điểm FICO của bạn sắp thay đổi - tại sao điều đó lại quan trọng. Tránh điều này sai lầm xung quanh các quy tắc rút tiền IRAMorgan Stanley khởi chạy tài khoản tiền mặt