Chad Springer Rõ ràng là chúng ta đang sống trong thời kỳ không chắc chắn lắm. Thị trường cực kỳ biến động và các chính sách tài chính và tiền tệ thay đổi theo từng ngày. Hầu hết khách hàng đều vô cùng lo lắng, không chắc thị trường sẽ diễn biến như thế nào và những động thái đó sẽ ảnh hưởng như thế nào đến danh mục đầu tư của họ. Các cố vấn tài chính chủ động trong việc tiếp cận, giúp khách hàng hiểu thị trường và quan trọng nhất là làm thế nào và tại sao những thay đổi liên tục trong định giá có liên quan (hoặc không) cho danh mục đầu tư của họ, có nhiều khả năng duy trì Nền tảng vững chắc của niềm tin mà họ đã xây dựng với khách hàng của mình. Thêm từ FA Playbook: Op-Ed: Đừng để những biến động thị trường coronavirus chiếm đoạt bộ não của bạn Dưới đây là những gì các cố vấn đang làm để giúp khách hàng trong bối cảnh đại dịch. Cá nhân hóa mức độ ảnh hưởng của những thay đổi thị trường này đối với danh mục đầu tư của khách hàng sẽ cho phép các cố vấn có những cuộc trò chuyện thực tế về các loại thay đổi, nếu có, Điều cần thiết để đảm bảo khách hàng vẫn đang đi đúng hướng để đạt được mục tiêu của họ. Những người cố vấn thực hiện điều này một cách hiệu quả sẽ quay trở lại những điều cơ bản: nhắc nhở khách hàng về các mục tiêu dài hạn của họ và làm cho họ nhận thức được tác động lâu dài của việc đưa ra quyết định dựa trên nỗi sợ hãi. Dưới đây là một số bước quan trọng để làm thế nào để phản ánh điều này trong thực tế của riêng bạn trong thời gian cực kỳ khó khăn. Hãy dành thời gian để tiếp cận khách hàng trên thị trường và các nguyên tắc cơ bản của đầu tư. Điều quan trọng cần nhớ là thị trường có những giai đoạn thăng trầm nhất định, và mặc dù đây có thể là thời kỳ suy thoái lớn nhất mà chúng ta từng chứng kiến trong một thời gian, nhưng cuối cùng nền kinh tế và thị trường sẽ phục hồi. tại sao họ chọn đầu tư ngay từ đầu và tại sao nó lại quan trọng đối với xã hội. Tập trung vào niềm tin rằng đầu tư dài hạn mang lại lợi ích to lớn cho cá nhân, quốc gia này và thế giới, và theo thời gian, người tiêu dùng sẽ tương tác lại với lực lượng lao động khi họ có tiền để chi tiêu. Giúp khách hàng thấy rằng nếu họ tập trung quá nhiều vào ngắn hạn, họ có thể cảm thấy chán nản, choáng ngợp và thường trực.VIDEO6: 5006: 50Josh Brown: Cách bảo vệ ổ trứng của bạn trong thời gian đầy biến động Đầu tư vào Bạn: Sẵn sàng. Bộ. Tăng trưởng: Đó là điều thường thấy khi mọi người đưa ra lựa chọn mà sau đó họ hối tiếc. Nhiều khách hàng sẽ muốn thực hiện những thay đổi đáng kể đối với danh mục đầu tư của họ hoặc rút khỏi thị trường hoàn toàn. Những quyết định này chủ yếu dựa trên nỗi sợ hãi. Đây là lúc các cố vấn có thể mang lại giá trị to lớn bằng cách không chỉ nhắc nhở khách hàng về cách thị trường thay đổi và lý do tại sao đầu tư là quan trọng, mà còn nhắc lại lý do tại sao danh mục đầu tư của họ được xây dựng theo cách mà họ đã từng làm. dành cho các cố vấn cung cấp lời khuyên tài chính toàn diện để giúp khách hàng của họ đi đúng hướng. Cho dù đó là tiết kiệm để nghỉ hưu, cho con đi học đại học hay lên kế hoạch mua nhà, các danh mục đầu tư đều được xây dựng vì một lý do nào đó. có thể tác động đến mục tiêu và ước mơ của họ — có nhiều khả năng giúp khách hàng của họ tránh mắc phải những sai lầm tốn kém. Đảm bảo với khách hàng rằng bạn luôn ủng hộ họ ... sẽ giúp bạn dễ dàng giữ một suy nghĩ tích cực hơn trong những thời điểm thử thách này. AssetMark, Inc. Thực hiện những thay đổi nhỏ hoặc kết hợp các giải pháp chiến thuật có thể là những gì tốt nhất trong tình huống này, nhưng điều quan trọng là phải lùi lại một bước và hiểu ý nghĩa thực sự của việc để cảm xúc thúc đẩy các quyết định. cách xa, thật khó để duy trì sự tích cực. Bị cô lập có khả năng làm trầm trọng thêm một tình huống vốn đã khó khăn. Vì vậy, hơn bao giờ hết, các cố vấn nhận ra giá trị của các mối quan hệ khách hàng và cộng đồng của họ đang tiếp cận với khách hàng, tạo ra các cộng đồng ảo và nhắc nhở bản thân và những người khác rằng có rất nhiều điều tuyệt vời diễn ra hàng ngày trên thế giới. Có vẻ như không phải lúc này, nhưng hãy trấn an khách hàng rằng bạn luôn ủng hộ họ - nhắc họ lý do tại sao danh mục đầu tư của họ được xây dựng theo cách của họ và vai trò của mỗi chiến lược trong việc giúp họ đạt được các mục tiêu tài chính của mình - sẽ giúp bạn dễ dàng giữ một suy nghĩ tích cực trong những thời điểm đầy thử thách này. — Bởi Natalie Wolfsen, EVP / giám đốc giải pháp tại AssetMark, Inc.
xem thêm chuột máy tính tại đây
vào xem thêm tại đây nghe
click Cười nghe bạn